Fluxo de caixa é o movimento das entradas de receita em sua empresa, de forma muito simplificada é a relação entre entrada e saída de dinheiro do caixa da sua empresa.

De um lado tem a receita, todo dinheiro recebido pelas vendas realizadas, a vista, a prazo, no cartão de crédito, duplicatas, etc. De outro lado as saídas, os pagamentos a serem realizados, com aluguel, impostos, funcionários, estoque, dentre outras despesas .

Analisar esses números de entrada e saída é a única maneira de se obter o saldo de determinado período de funcionamento da empresa.

Portanto, para haver um controle efetivo do fluxo de caixa é importante que o responsável pelas contas da empresa, faça o registro diário de todos os ganhos e despesas, mesmo aquelas que você julgar insignificantes, como a reposição de uma caneta, por menor que seja o valor ele deve ser relacionado na planilha de despesas e é muito importante guardar todas as notas fiscais e recibos em uma pasta.

Controlar o fluxo de caixa de forma correta e organizada vai permitir ao empreendedor ter clareza sobre os recursos da empresa, e a partir desse ponto planejar as estratégias da empresa, como: criar promoções de vendas, se há necessidade de se fazer negociações de forma de pagamento e prazos com fornecedores, se há capital suficiente para se fazer novos investimentos, etc.

O fluxo de caixa é análise da saúde da sua empresa, ele serve é uma radiografia dos números da empresa capaz de mostrar se sua empresa está “vendendo saúde”, “doente” ou a beira da “morte”.

Saber analisar e aproveitar os dados financeiros da empresa permite que você tenha planejamento, revise suas margens de lucro, reduza custos fixos, e consequentemente aumente a liquidez e rentabilidade do negócio.

Sendo assim, o fluxo de caixa permite ver a situação financeira atual da empresa, comparar com o passado, sobretudo “prever” o futuro.

Existem diversos softwares de sistema de gestão de contas a pagar e receber , algumas delas gratuitas, que você pode utilizar e assim, manter as informações atualizadas e organizadas.

Contas a pagar: São as despesas fixas da empresa, aquelas obrigações financeiras assumidas por sua empresa, aluguel, impostos, folha de pagamento de funcionários, material de escritório, luz, internet, fornecedores, estoque, somadas as despesas variáveis, publicidade, ingresso para um congresso, uma compra de oportunidade, etc.

Contas a receber: São todas as vendas feitas a prazo, através de boletos, contratos, duplicatas, cartões de crédito, débito com data agendada, etc.

Um fluxo de caixa bem controlado permite tomar melhores decisões que impactam diretamente o futuro do negócio, favorecendo a geração de caixa positivo.

Algumas análises feitas com base nos dados do fluxo de caixa :

1. Períodos em que a empresa tem maior demanda por seus produtos e serviços e consequentemente maior entrada de dinheiro em caixa e escolher como investir esses recursos.
2. Períodos em que a empresa tem menor demanda por seus produtos ou serviços e talvez precise recorrer a empréstimos para equilibrar as contas.
3. Fazer compatibilidade de prazos médios de recebimento e pagamentos para adequações das políticas, prazo de venda e de compra;
4. Conhecer a real capacidade de pagamento a empresa para avaliar se é possível assumir compromissos financeiros;
5. Saber o melhor momento para renovar estoques, realizar promoções, fazer investimentos em publicidade;
6. Descobrir se há desvio de dinheiro, roubos, e outras falhas na utilização do caixa da empresa;
7. Conhecer detalhadamente as movimentações financeiras da empresa e o impacto delas nas margens de lucro.

Como você pode ver neste artigo, fazer um fluxo de caixa é fundamental para a “saúde” do seu negócio e para que você possa “prever” o futuro de sua empresa e assim tomar decisões estratégicas para o crescimento do negócio.

Uma boa ideia é investir em ferramentas de gestão que automatizem o processo, uma vez que alimentar planilhas diariamente de forma manual pode ser exaustivo, tomar muito de seu tempo e automatizar o processo para diminuir erros, automatizar os processos, centralizar os dados e usufruir de relatórios e gráficos e está sujeito a erros.

Ter um bom planejamento financeiro vai muito além de simplesmente fazer a análise das entradas e saídas de dinheiro do negócio, é entender as necessidades da empresa, permitindo uma estrutura sólida que possibilitam resultados promissores a curto, médio e longo prazo.